近日，一場與時間賽跑的反詐行動在中信銀行銀川分行緊張上演。當天，一位神色匆匆的中年男子走進該行營業部柜臺，提出要轉賬20萬元。面對柜員關于資金用途的詢問，男子聲稱是“償還他行貸款”，卻無法提供具體的貸款信息；追問資金來源時，他又稱是“做生意借款”，這與他口中“工地工人”的職業信息明顯矛盾。

攔截涉詐資金現場。中信銀行銀川分行供圖

更讓柜員警覺的是，經核查，該男子的賬戶為近期新開，前期僅有小額交易，當天卻突然出現大額異地賬戶轉入，一連串的細節漏洞讓工作人員敏銳捕捉到了異常。

柜員立即將情況報告給會計經理，就在會計經理進一步排查時，男子突然變得焦躁不安，執意要求退還證件并離開網點。這一反常舉動更堅定了銀行工作人員的懷疑，會計經理迅速向分行及反詐中心上報情況，同時啟動全行聯防聯控機制，第一時間通報該賬戶的開戶行德勝支行，要求對可疑資金進行控制。

此時，德勝支行反饋，該客戶已再次出現在其網點，試圖辦理轉賬或取現業務。分行反詐專員立即聯系反詐中心，經核實，這筆20萬元資金確為一起電信詐騙案件的涉案款項。接到公安部門“配合拖延客戶，等待出警”的指令后，德勝支行工作人員不動聲色地放緩了業務辦理速度，為民警趕到爭取了寶貴時間。隨后，民警準時抵達網點，將客戶帶離調查，20萬元涉詐資金成功攔截。

此次成功攔截涉詐資金的案例，不僅展現了中信銀行銀川分行工作人員“火眼金睛”的觀察力——從客戶職業信息矛盾、資金流向異常等細微處發現破綻，更凸顯了高效的團隊協作能力。從一線柜員到會計經理，從上級分行到全轄網點，再到與反詐中心的緊密聯動，各方迅速形成聯防聯控閉環，用專業與速度筑起了防范電信詐騙的堅固防線。

作為金融安全的“守門人”，中信銀行銀川分行始終將社會責任融入日常工作，嚴格履行《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》賦予的反詐義務。通過系統監測與人工排查相結合的方式，該行持續提升可疑交易識別能力，在做好優質服務的同時筑牢風險防控屏障。面對不斷翻新的詐騙手段，中信銀行銀川分行用實際行動踐行“金融為民”的承諾，時刻守護著老百姓的“錢袋子”，以專業與責任詮釋著金融機構的擔當。

來源：中信銀行銀川分行

分享讓更多人看到