10月28日，中信銀行銀川分行通過“系統識別-柜面攔截-內部聯動-外部協作”多級響應機制，成功攔截一筆涉詐資金轉移，為受騙群眾挽回資金損失50萬元，切實筑牢金融安全防線。

當日，客戶張某至中信銀行銀川德勝支行要求辦理跨行轉賬業務，金額50萬元。柜員受理業務后發現該筆資金已被系統預警，在向客戶核實交易背景期間，發現其所述背景前后矛盾、用途存疑。柜員立即將相關情況上報會計經理，會計經理進一步核實后，判定該筆資金疑似為涉詐資金，隨后立即啟動警銀協作，向公安機關報告情況。10分鐘后民警到達網點，對該客戶展開排查，發現其手機下載多個第三方投資軟件，且持有兩部手機與多方聯絡，民警遂將其帶回反詐中心開展進一步核查。事后證實，這筆50萬元資金確為群眾受騙資金，目前該筆資金已全額攔截，等待公安機關進一步處理。

近年來，中信銀行銀川分行持續迭代更新預警模型，提升一線人員反詐意識與能力，線上、線下異常資金預警攔截處置能力不斷增強。此次成功攔截，再一次驗證了中信銀行筑牢風險防線各項工作舉措的實際成效。未來，中信銀行銀川分行將繼續堅持風險防控與優質服務齊抓共管，為守護人民群眾錢袋子、維護金融秩序穩定貢獻中信力量。

來源：中信銀行銀川分行

分享讓更多人看到